Efter att ha lanserat Apple Pay i USA i oktober förra året, kommer Apple snart att utöka sin betalningstjänst med Apple Watch. Hur passar Apple Watch i detaljhandeln? Och varför skulle vi vilja betala med våra klockor nu? Vår intervju med Ralf Gladis, VD och medgrundare av Computop, en global betalningsleverantör, lyfter lite ljus på sådana frågor.

TechRadar Pro: Ralf, berätta varför vi ska använda Apple Watch för att betala för våra inköp?

Ralf Gladis: Att betala med en Apple Watch kommer att vara mycket snabbare än ett vanligt kort eller kontantbetalning eftersom inga PIN-, signatur- eller utskriftskvitton behövs. Inte fumlande med pengar, kort eller papper. Användaren knackar bara hans Apple Watch på köpman POS-terminal. Det är lätt för konsumenterna och ger bättre genomströmning vid topptider för köpmanens kassa.

Det är två kraftfulla fördelar som inte bara leder till Apple Pays framgång utan hjälper även Visa, MasterCard och American Express med utplacering av EMOS och Near Field Communication (NFC) aktiverade POS-terminaler.

Hittills har NFC levererat långsam adoption. Det kommer sannolikt att ändras nu som Apple Watch kommer att bli en accelerator för NFC och en dörröppnare för Visa, MasterCard och American Express som har utmanats inom mobilbetalningar av många små men innovativa konkurrenter.

TRP: För återförsäljare är EMV och NFC-aktiverade POS-terminaler ganska investeringar. Apple Watch gör någon skillnad med sådana investeringsbeslut?

RG: Ja, Apple Watch gör skillnad av två anledningar: wearables som Apple Watch är perfekta verktyg för snabba NFC-betalningar eftersom en klocka finns på konsumentens handled redan och han behöver inte fumla med sin iPhone. Konsumenterna kommer att vilja ha det.

Dessutom är Apple Watch bara en av vad som kommer att vara många av sitt slag med hänsyn till bärbara enheter och bärbara för betalningar. Enligt min åsikt är prestationerna från Apple Pay mindre baserade på innovationerna i Apple och mer om Visa och MasterCard-teknik som är tillgänglig för alla: EMV och NFC.

På Computop förväntar vi oss att fler smartphone-tillverkare som Oppo, Samsung och / eller Sony kan lägga till egna NFC-betalningslösningar baserade på Android. När återförsäljare överväger investeringar i EMV idag borde de förvänta sig andra tillverkare att tillhandahålla smartphones och bärbara datorer med EMV- och NFC-betalningslösningar till en mycket större användarbas än Apple-gemenskapen - och med så stor volym kommer möjligheten.

TRP: Hur fungerar Apple Watch när det gäller betalningar?

RG: Apple Watch använder NFC-radioteknik för att bearbeta betalningar med köpmanens POS-terminal. När en konsument kränger sin Apple Watch sänder den krypterade betalningsdata och tokens till POS-terminalen, och återförsäljaren bör få en auktorisation från banken inom en sekund eller två. Det är snabbt och enkelt.

Så länge klockan är ansluten till en iPhone 6, måste klockan vara upplåst. I samband med en iPhone 5 behöver Apple Watch en extra kod innan betalningen påbörjas.

För att ge säkerhet kring högkvalitativa inköp, finns det emellertid öppna frågor om huruvida PIN-post är nödvändig eller ej. Enligt EMV-standarden NFC-betalningar över vissa gränser, säg över $ 30, € 25, eller £ 20, behöver du fortfarande en PIN-post. Sådana gränser varierar dock med geografi. iPhones kan kompensera för säkerheten som tillhandahålls av en PIN-kod med Apple TouchID-fingeravtryck, men Apple Watch har inga sådana sensorer.

Därför finns det spekulation kring högkvalitativa inköp: skulle Apple Watch-användare behöva ange sin PIN-kod på försäljarens PIN-kod? Det skulle följa EMV-standarden, men vad vi hittills har hört är att ingen PIN-kod skulle behövas med Apple Pay. Eller skulle Apple Watch tillåtas att avvika från standarden och bara begära en PIN-kod när klockan tas av och sätts på igen? Ett annat alternativ kan vara att knacka på Apple Watch och använda iPhone för att ge ett fingeravtryck för TouchID för att kompensera för PIN-inmatning.